Díjszámítás

OPEN Díjszámítási rendszer

Az OPEN Díjszámítási rendszer a pénzszámla-vezetéshez és az értékpapír számlavezetéshez valamint a számlaforgalomhoz kapcsolódó díjak és kamatok automatikus számítását támogató rendszer a kapcsolódó szolgáltatások teljes körű biztosításával.

A Díjszámítási rendszer a pénzszámla- és az értékpapír számla nyilvántartásaira, letéti őrzésre, pénzszámla és az értékpapír számla forgalmaira vonatkozóan a megadott díjtételek alapján számol díjat, készít számlát az ügyfeleknek.

A rendszer kulcs funkciói és áttekintő jellemzői:

• Forgalom alapú havi díjszámítás, sávos díjszámítás, díjtípusok kezelése.
• Időarányos kamatszámítás.
• Számlázás.
• Pénzügyi megbízás generálás.
• Elektronikus ügyfél kapcsolat.
• Díjtétel változások követése.
• Rugalmas és paraméterezhető modulok a díjszabályzat változásának támogatására.
• A rendszer integrálhatósága más belső- és külső alkalmazásokhoz.

Az OPEN Díjszámítási rendszerben a pénz- és értékpapír számlatulajdonosok részére nyújtott szolgáltatások után felszámított díjak havi számítása, számlázása, pénzügyi rendezés indítása és statisztikai kimutatása történik.

A rendszer a havi díjszámításról tételes információt nyújt a számlatulajdonosok részére, és díjtípusonként tételes és összesített információt nyújt a Kontrolling részére ellenőrzés és elemzés céljából.

A díjak meghatározásának metódusai a gépi (automatikus) és a kézi díjszámítás.

A rendszer gépi díjszámítása biztosítja a magyar és a külföldi értékpapírok, illetve a magyar és külföldi számlatulajdonosok megkülönböztetését az eltérő díjak figyelembevételével. A kézi díjak lehetőséget adnak a manuálisan berögzíthető, korrekciós tételek felvételére.

Díjszámítási rendszer szolgáltatásai

• A vezetett pénz- és értékpapír számlák tulajdonosai részére nyújtott szolgáltatások havi díjainak automatikus kiszámítása.
• Kézi díjak felvitelének biztosítása.
• Egyedi megállapodások kezelése.
• Számla generálása, kézi- és sztornó számlák készítése.
• Pénzügyi megbízások generálása.
• Információ szolgáltatása a számlatulajdonosoknak, kontrollingnak és az üzleti területnek.
• Nagyságrendi ellenőrzés.
• Díjszámítás monitorozás.

Az OPEN Díjszámítási rendszer szabványos interfész felülettel kapcsolódnak más belső és külső alkalmazásokhoz.

A rendszer kapcsolódik az OPEN Klíring, értékpapír elszámolás programcsoport Értékpapír számlavezetési moduljához, pénzügyi megbízások elszámolása tekintetében a Banki rendszerek programcsomag Pénzszámla-vezetési rendszeréhez.

A Díjszámítási rendszer kapcsolódik a Főkönyvi feladási rendszerhez.

Az OPEN Díjszámítási rendszer moduláris felépítésű, kliens-szerver architektúrában működő rendszer, grafikus felhasználóbarát felülettel, amely a rendszert használó igényei szerint rugalmasan fejleszthető.

A rendszer hozzáférési és jogosultsági védelme többszintű, az alkalmazott technológiák adta lehetőségek kihasználásától a szállított, alkalmazás szintű védelmi eszközökig.

KELER (Központi Elszámolóház és Értéktár Budapest) Zrt.