OPEN Banki rendszerek

Pénzszámla-vezetés,
Devizaszámla- vezetés és Pénztári rendszer

Az OPEN banki rendszerek programcsoport pénzügyi elszámolásforgalmat lebonyolító alkalmazások együttese, amely fizetési forgalmak, pénzszámla-vezetési és pénztári műveletek ellátását biztosítja forintban és devizában.

A programcsoport moduljainak áttekintő jellemzői:

• Több devizanemben kezelt fizetési forgalmak
• Hazai és nemzetközi fizetési forgalmak támogatása
• STP (straight through processing) elvű tranzakciókezelés
• RTGS elvű működés
• Klasszikus számlavezetési és nyilvántartási funkciók
• Rugalmas és paraméterezhető modulok a felhasználói igények és a megújuló termékkínálat támogatására
• A rendszermodulok integrálhatósága más belső és külső alkalmazásokhoz
• GIRO és VIBER kapcsolat támogatása, illetve nemzetközi fizetési rendszerekhez való kapcsolódás támogatása

A programcsoport alapmoduljai:

• Pénzszámla-vezetési és Pénztári rendszer (PVR)
• Deviza nyilvántartási rendszer (DNR)

A Pénzszámla-vezetési és Pénztári rendszer olyan banki információs rendszer, amely funkcionalitását tekintve a számlavezetés és pénzforgalmi számla műveletek, valamint a klasszikus pénztári műveletek teljes körű feldolgozását végzi.

A Deviza Nyilvántartási rendszer elvégzi a deviza számlák vezetését, deviza számla műveletek teljes körű feldolgozását, árfolyam nyilvántartást valamint a kapcsolódó adatszolgáltatásokat.

Az OPEN Banki rendszerek programcsoport átfogó megoldást nyújt a hazai és nemzetközi fizetési forgalom lebonyolítására - részint a megbízások tömeges, nettó elvű feldolgozása, részint a tételes, bruttó elvű, valós időben történő feldolgozási módok lehetőségével - az alábbi kulcs jellemzők és funkcionalitások alapján.

• Több devizás számlavezetési és nyilvántartási funkciók
• Fizetési forgalmak tranzakció-orientált feldolgozása STP elven
• Választható feldolgozási módok:
• Kötegelt, nettó elvű feldolgozás a tömeges, kis értékű megbízások összevont elszámolására
• RTGS elvű feldolgozás: a tranzakciók elszámolása bruttó módon, valós időben, egymás után és folyamatosan, az elszámolás és a kiegyenlítés egyidejűsége mellett.
• Nemzetközi fizetési rendszerekhez való kapcsolódás támogatása
• MNB VIBER rendszer kapcsolat támogatása (SWIFT üzenetkommunikáció előkészítése)
• Likviditáskezelés
• Megbízás feldolgozás monitorozás
• Valós idejű ügyfél kapcsolat
• Pénztár műveletek

Modulok és üzleti funkciók

Az OPEN banki rendszerek az alábbi modulokon keresztül látják el a fizetési forgalom lebonyolítását:

• Pénzszámla-vezetési modul
• Pénztár modul
• Deviza nyilvántartási modul

A Pénzszámla-vezetési modulban a pénzforgalmi Forint számlák műveleteinek feldolgozására kerül sor, a Pénztár modul látja el az ügyfelek számláinak készpénzforgalmi műveleteit.

A Deviza Nyilvántartási modul elvégzi a deviza számlák vezetését, deviza számla műveletek teljes körű feldolgozását, árfolyam nyilvántartást valamint a kapcsolódó adatszolgáltatásokat.

Pénzszámla-vezetési és Deviza nyilvántartási modul szolgáltatásai:

• Több devizás számlavezetés, tükör- és függőszámla kezelés
• pénzforgalmi megbízások előre meghatározott tranzakciók formájában történő feldolgozása és könyvelése a pénzszámlákon
• betételhelyezés, hitelezési tevékenység támogatása
• tárgynapi és értéknapos kivonatkészítés, ügyfelek részére történő valós idejű visszaigazolás
• fedezetvizsgálat és árnyékkönyvelés
• számlazárolás, -feloldás forgalmak kezelése
• menesztés (likviditáskezelés)
• visszavalutázás, előrevalutázás
• MNB kapcsolat kezelése (VIBER kapcsolat)
• GIRO kapcsolat kezelése
• ügyletfeldolgozások monitorozása
• napi forgalom- és számla egyeztetés
• adatszolgáltatás, statisztikakészítés

Pénztár modul szolgáltatásai:

• Készpénzforgalom lebonyolítása
• Befizetés, kifizetés
• Váltás
• MNB-be beszállítás, felvétel
• Pénztárbizonylat
• Nyitó-, zárókészlet egyeztetés
• Leltár

Belső rendszerkapcsolódások

Az OPEN banki rendszerek programcsoportja szabványos interfész felülettel kapcsolódik más belső és külső alkalmazásokhoz.

Az OPEN banki rendszerek számlavezetési modulja real-time működése alapján kapcsolódik az OPEN-VIBER rendszerhez, amely az üzleti tranzakciók valósidejű, tételes feldolgozását végzi az elvi VIBER modell alapvető komponensét képező sorkezelés módszerével.

OPEN banki rendszerek kapcsolódik a Főkönyvi feladási rendszerhez.

Hazai és nemzetközi fizetési rendszerekhez való kapcsolódás

Az OPEN banki rendszerek programcsoportja támogatja a BKR (Bankközi Klíring Rendszer) rendszerhez való kapcsolódást, valamint RTGS jellegéből adódóan kapcsolódik az MNB által működtetett, bankközi elszámolásforgalmat lebonyolító VIBER rendszerhez (CAS), amely Magyarország EU tagságának kezdetétől a TARGET-hez valókapcsolódással a nemzetközi EURO fizetéseket is lebonyolítja.

A programcsoport alkalmas a SWIFT hálózaton történő információtovábbítás kiszolgálására (bankközi kommunikáció kiszolgálása).

Az OPEN banki rendszerek kliens-szerver architektúrában működő rendszerek, grafikus felhasználóbarát felülettel, amely a rendszert használó igényei szerint rugalmasan fejleszthető.

A rendszerek hozzáférési és jogosultsági védelme többszintű, az alkalmazott technológiák adta lehetőségek kihasználásától a szállított, alkalmazás szintű védelmi eszközökig.

KELER (Központi Elszámolóház és Értéktár Budapest) Zrt.